今回の記事では我が家の投資戦略をご紹介します。
結論から言うと、インデックス投資でコツコツ積み立てるオーソドックスなスタイルなので、あまり目新しさはありませんが、何かのご参考になれば幸いです。
投資額を簡単にまとめると以下のとおりです。
- 夫婦で月25万円／年300万円積み立て（米国株式インデックス216,666円、全世界株式インデックス33,334円）
- 子ども2人のジュニアNISAの2021年〜2023年分（480万円）を全世界インデックスに
夫婦で月25万円／年300万円積み立て
| 積立NISA | 特定口座 | 合計 | |
| ダラ男 | 月33,333円 （eMAXIS slim 米国株式（S&P500）） | 月16,667円 （eMAXIS slim 全世界株式 （オール・カントリー）） | 50,000円 |
| ダラ子 | 月33,333円 （eMAXIS slim 米国株式（S&P500）） | 月16,667円 （eMAXIS slim 全世界株式 （オール・カントリー））） 月150,000円 （eMAXIS slim 米国株式（S&P500）） | 200,000円 |
| 合計 | 250,000円 |
※2020年7月から積立開始（ダラ子の特定口座150,000円は2021年2月から積立開始）
「向こう十数年は米国の覇権が続きそうだなぁ。」
となんとなく思っているので、米国の比重が大きいです。
子ども2人分のジュニアNISA
| 2021年 | 2022年 | 2023年 | 合計 | |
| 第一子 | 年80万円 （eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）） | 年80万円 （eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）） | 年80万円 （eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）） | 240万円 |
| 第二子 | 年80万円 （eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）） | 年80万円 （eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）） | 年80万円 （eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）） | 240万円 |
| 合計 | 年160万円 | 年160万円 | 年160万円 | 480万円 |
※月66,666円×12ヶ月で毎月積み立てる設定にしています。（一括で80万円を投資しないのは、万が一投資直後に暴落が来たときに精神的ショックが大きそうだからです。）
投資期間が終了したあとは、とりあえず寝かせておきます。
現在の運用状況
2022年1月現在の運用状況です。
| ダラ男 | 1,217,473円 |
| ダラ子 | 3,301,203円 |
| 第一子 | 877,288円 |
| 第二子 | 832,948円 |
| 合計 | 6,228,912円 |
ダラ男（1,217,473円）
ダラ子（3,301,203円）
第一子（877,288円）
第二子（832,948円）
投資を始めたタイミングが良かったので、好調ですね。
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